Protección contra fraudes corporativos: consejos para asegurarse de que no lo estafen

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Después de un año de tremendos desafíos, las pequeñas empresas son optimistas de que pueden recuperarse y crecer en 2021, según una encuesta de Capital One Small Business Confidence. Si bien la mayor parte de 2020 se ha centrado en la pandemia global de 2020 y las esperanzas de alivio económico, las empresas deben asegurarse de protegerse de riesgos adicionales, a saber, el fraude. En una encuesta reciente realizada por la Asociación de Examinadores Certificados de Fraude (ACFE), el 90% de los encuestados dice que el fraude aumentará en los próximos 12 meses.

Podría ser un mensaje falso que dice que los tokens de su pequeña empresa están caducando o que los «clientes» están solicitando devoluciones de cargo falsas de las compañías de tarjetas de crédito. Incluso podrían ser empleados que cometan fraude interno. En cualquier caso, las pequeñas empresas son un blanco fácil para los delincuentes que creen que las pequeñas empresas no cuentan con las medidas preventivas adecuadas para detectar el fraude.

Si es víctima de un fraude, debe informar de inmediato el incidente a la Comisión Federal de Comercio (FTC). Para facilitar la presentación de informes a los propietarios de pequeñas empresas, la FTC acaba de agregar los informes de pequeñas empresas a su sitio web de informes de consumidores, ReportFraud.ftc.gov.

Sin embargo, combatir el fraude requiere un enfoque proactivo. A continuación, presentamos tres tipos comunes de fraude y cómo puede proteger a su pequeña empresa de ser víctima de un fraude.

1. Fraude cibernético

Para cualquier empresa con actividades en línea, es fundamental crear y seguir un plan de ciberseguridad. Según la Comisión Federal de Comunicaciones (FCC), el robo de información digital es el fraude más comúnmente reportado más allá del robo físico. Al crear su estrategia de ciberseguridad, la FCC recomienda que siga estos consejos:

  • Capacite a sus empleados. Establezca prácticas de seguridad básicas para los empleados, incluido el uso de contraseñas seguras, la protección de los datos de los clientes y otra información importante.
  • Actualice todos los dispositivos con el software de seguridad, los navegadores web y los sistemas operativos más recientes. Utilice software antivirus y cortafuegos.
  • Con tantos empleados trabajando de forma remota ahora, cree un plan de acción de dispositivo móvil para cifrar datos. Además, asegúrese de que cada empleado tenga una cuenta de usuario separada para que usted o su contador puedan realizar un seguimiento de toda la actividad si hay algún problema.
  • Realice una copia de seguridad de los datos comerciales importantes y almacene la información en la nube.
  • Redes Wi-Fi seguras con identificador de conjunto de servicios (SSID) y protección por contraseña.
  • Trabaje con bancos o procesadores de tarjetas de crédito para proteger la información de pago.

2. Pago y fraude bancario

El fraude de pago se caracteriza de varias formas, p. Ej. B. por cheques, transacciones no autorizadas, inventario perdido o robado y solicitudes falsas de reembolso / devolución. La mayoría de los piratas informáticos se dirigen a usuarios de tarjetas de crédito y cuentas comerciales de tarjetas de crédito con números de tarjeta robados. Para evitar el fraude de pago, asegúrese de estar al tanto de las últimas tendencias de fraude, cifre las transacciones de pago y trabaje con un procesador de pago seguro como Bill.com.

Nunca le pedirán que proporcione información de tarjeta de crédito o ACH en un correo electrónico o por teléfono, y nunca enviarán archivos adjuntos ZIP o EXE (muchos de estos archivos adjuntos contienen virus).

Además, su cuenta bancaria en línea corre el riesgo de sufrir un fraude contable. Por lo tanto, limite cómo y con quién comparte información bancaria confidencial. Una solución de pago como Bill.com protege su información bancaria al permitir pagos sin tener que acceder a su cuenta bancaria en línea. Bill.com tiene permisos basados ​​en el usuario para que pueda controlar lo que los empleados pueden ver.

3. Desfalco de empleados

Desafortunadamente, el fraude de los empleados es un riesgo muy real y costoso para las pequeñas empresas, especialmente en un momento económico difícil. Lea los siguientes consejos de Bill.com para ayudar a prevenir el fraude de los empleados:

  • Olvídese del papel. Las facturas y los cheques en papel son un riesgo para la seguridad. La digitalización reduce la posibilidad de que los ladrones tengan acceso a la información, y usted, su departamento de contabilidad o su contador pueden rastrear fácilmente cada transacción.
  • Hacer cumplir los controles de pago. Puede utilizar soluciones digitales para habilitar controles de prevención de fraude y restricciones de permisos de fraude.
  • Automatizar los procesos de trabajo. Al informatizar las memorias y crear una pista de auditoría, se asegura de que nada se pierda.
  • Elimina cheques (entrantes y salientes). Las revisiones en papel contienen información confidencial que los ciberdelincuentes pueden utilizar para acceder a la información financiera o las cuentas de su empresa. Cuando recibe y realiza pagos electrónicamente, protege estos números de personas no autorizadas.
  • Aumente el número de auditorías internas periódicas que realiza. Los sistemas digitales automatizados crean una pista de auditoría fácilmente rastreable.

Bill.com puede mejorar su proceso de contabilidad ayudando a su empresa a pagar las facturas y recibir sus pagos más rápido. Además, Bill.com puede ayudarlo a proteger su pequeña empresa del fraude. ¡Pruébelo sin riesgos hoy!


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