¿Puede el crowdfunding ayudar a salvar a las pequeñas empresas estadounidenses?

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Concepto de crowdfunding

Festival de música de TreefortEl Festival de Artes y Música Popular de Boise, Idaho estaba programado para abrir por noveno año de un año dos semanas después de que estalló la crisis de COVID-19. Primero tuvo que posponerse hasta septiembre de 2020 y luego hasta 2021. Podría haber significado la muerte del legendario evento comunitario. Pero Treefort todavía planea avanzar el próximo año, gracias en parte a un Recaudación de fondos Campaña que ha recaudado más de $ 200,000 hasta la fecha.

A diferencia de las versiones más populares de crowdfunding, basadas en recompensas o donaciones, Treefort utiliza crowdfunding con «equidad» o «inversión» a través de la plataforma. Milagro Financiamiento seguro de inversiones.

Los inversores de Treefort pueden comprar acciones preferentes sin dividendos ni derechos de voto. De acuerdo con la Preguntas y respuestas de inversores Sección de la página de la campaña de Treefort: «Con la pandemia, nos acercábamos a nuestro mejor año hasta el momento y estábamos listos para dar el siguiente paso hacia la rentabilidad para obtener más flujo de efectivo para el Rainy Day Fund y pagar mejor a nuestro equipo salarios dignos y expansión del modelo de negocio. «

«Nos gustó mucho que la gente se convirtiera en propietarios», dice Eric Gilbert, cofundador y director del festival. “Siempre hemos tenido cierta transparencia con nuestra comunidad. Esto nos permitió aumentar la transparencia e involucrar más a la comunidad. »

3 razones para considerar el crowdfunding

El crowdfunding ha sido un punto brillante en un panorama desafiante de recaudación de fondos y préstamos para pequeñas empresas que recientemente ha estado dominado por programas de préstamos gubernamentales como el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP) y los Préstamos por Desastre por Lesiones Económicas (EIDL).

Muchos incluso antes de la crisis del coronavirus las pequeñas empresas fracasaron debido a la falta de acceso a capital y / o flujo de caja deficiente. «COVID ha hecho que sea increíblemente difícil acceder al capital», dice Sherwood Neiss, cofundador de Crowdfund Capital Advisors, afirmando que el crowdfunding podría ser una de las mejores formas de poner capital en manos de las pequeñas empresas que lo necesitan.

Existen diferentes tipos de crowdfunding. Si bien el crowdfunding basado en recompensas (Think Kickstarter) y el crowdfunding basado en donaciones (Think GoFundMe) suelen recibir la mayor atención, el crowdfunding de regulación de pequeñas empresas no es tan conocido ni tan conocido.

Regulación del crowdfunding permite a las empresas elegibles ofrecer y vender valores a través de intermediarios registrados en la SEC (corredores de bolsa o portales de financiación). Actualmente, las empresas pueden recaudar un monto total máximo de $ 1,070,000 a través de ofertas de crowdfunding dentro de los 12 meses. «El crowdfunding regulatorio permite a las nuevas empresas y pequeñas empresas recaudar capital vendiendo los valores de sus empresas a la comunidad», dijo Abe Chu, cofundador y CMO de NextSeed. «Estos valores pueden ser acciones, deuda, convertibles y otros tipos».

Regulación El crowdfunding está ganando impulso. Por ejemplo, en julio de 2020, un mes históricamente bajo para el crowdfunding, hubo «registros del mayor número de ofertas en un solo mes, el mayor número de compromisos y el mayor número de inversores». Datos de Crowdfund Capital Advisors. Y «el 80% del capital proviene de amigos, familiares, clientes y seguidores».

1. Los clientes se convierten en abogados

Una de las mayores ventajas del crowdfunding regulatorio es la relación que establecen los fundadores con los partidarios.

La ganadora de la tercera temporada de MasterChef, la cocinera Christine Ha, abrió su primera área de restaurante completo Xin Chao junto con su esposo John Suh y su jefe Tony J. Nguyen. Tu campaña en NextSeed elevó su objetivo de $ 107,000 en las primeras dos horas de 93 inversionistas. El dinero recaudado es en forma de préstamo, que devolvieron a pesar del entorno desafiante para los restaurantes.

“Tuvimos que repensar lo que buscan los consumidores en estos días”, explica Ha. El restaurante tiene una gran terraza que ayuda y ofrecen bocados más económicos. «Tuvimos que seguir adaptándonos y cambiando, pero nuestra visión a largo plazo sigue siendo la misma».

Cuando se le pregunta sobre su experiencia con el crowdfunding, Ha sugiere repetidamente que los patrocinadores quieren que el negocio tenga éxito. «Creo que el valor real es que el equipo de personas que invierte en su negocio realmente quiere ayudarlo a hacer crecer ese negocio y tener el piso», dice.

Treeforts Gilbert está de acuerdo. «Ellos serán los dueños de nuestra empresa», dice. “Creo que eso trae un mayor nivel de compromiso. Es más probable que se ocupe de ello en el futuro. «

2. Eses sorprendentemente diverso

Como han demostrado estos ejemplos, el crowdfunding regulatorio no es solo para productos minoristas únicos o empresas de biotecnología sofisticadas. Un gran número de empresas también recaudan dinero de esta forma.

Asesores de Crowdfund Capital investigación descubrió que los principales grupos de la industria en 2019 fueron «entretenimiento, software de aplicaciones, productos de consumo, restaurantes, bebidas alcohólicas, bienes raíces, biotecnología, hardware informático, educación, servicios públicos, servicios personales, servicios de publicidad y marketing, automóviles, consultoría y banca». »

Esa es una cantidad bastante grande de empresas, muchas de las cuales probablemente no obtendrían financiamiento ángel o capital de riesgo. Es posible que también tenga problemas para conseguir finanzas corporativas tradicionales sin ganancias sólidas, puntajes crediticios sólidos y sin actividad comercial durante al menos dos años.

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3. Puede ser económico

Recaudar fondos a través de una campaña de financiación colectiva cuesta, en promedio, alrededor del 5,3% de la cantidad recaudada, dice Neiss. El costo puede incluir el video de la campaña, los detalles de la empresa, los costos de marketing y los honorarios legales y contables. Una vez que una plataforma tiene éxito, se cobra una tarifa de éxito promedio del 6%.

Además, los inversores esperan un retorno. Algunas campañas ofrecen justicia. otros emiten préstamos u ofrecen bonos convertibles. los Campaña Xin Chao ofreció a los inversores una tasa de interés bruta anualizada del 17% pagadera mensualmente durante un período de cuatro años.

Aun así, puede ser más barato que otros tipos de recaudación de fondos y no cederá tanto control como con la financiación ángel o Capital de riesgo. «Si hiciera una oferta similar sobre la Regulación A, fácilmente podría gastar $ 100,000 en las mismas tarifas», explica Neiss. «[Regulation Crowdfunding] escalado al tamaño de la oferta. Otros tipos de recaudación de fondos tienen costos fijos que son mucho más altos. »

Con el Crowdfunding regulatorio, «las empresas de Main Street están recaudando alrededor de $ 100,000», agrega Neiss, y «el total promedio es de $ 250,000».

¿Puede el crowdfunding estadounidense ser el próximo incentivo?

Finales de agosto de 2020 Informes de Yelp 163.735 empresas estadounidenses en Yelp han estado cerradas desde que comenzó la pandemia (a partir del 1 de marzo de 2020), unDakota del Norte El 60% de estos son cierres permanentes. Eso es casi 100,000 negocios en Yelp que están cerrados y no planean reabrir. Es probable que más empresas se unan a sus filas si no hay más rondas de estímulo.

Hace unos años Neiss caminó por los pasillos del Congreso para abogar por la regulación del crowdfunding, que se legalizó en 2012 a través de la ley JOBS. Ahora es una fuerza impulsora detrás de la propuesta. Fondo de coinversión de recuperación de Main Street, Este sería un modelo para que el gobierno recaude el 100% de los fondos (hasta $ 250,000) recaudados por las comunidades a través de estas plataformas. Este enfoque replicaría un programa exitoso en el Reino Unido y conseguiría que las comunidades locales apoyaran a las empresas en las que creen.

«Lo que sucede en Wall Street no es lo mismo que en Main Street», advierte Neiss. “Las empresas conjuntas se enfrentan a la peor crisis económica en décadas y están cerrando sus puertas. Los programas de estímulo que el gobierno puso en marcha para Main Street están fracasando. El dinero que asignaron sigue ahí. Este programa permitiría al gobierno proporcionar capital inmediatamente a las empresas que lo necesitan para sobrevivir utilizando políticas y regulaciones preexistentes, plataformas tecnológicas escalables y retroalimentación de datos en tiempo real que le permite al gobierno ver cómo está funcionando el programa «.

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